Kalkulator Yuran Guaman & Duti Setem Kilang (Malaysia)
Kira yuran guaman dan duti setem untuk pemindahan hartanah (SPA) dan perjanjian pinjaman di Malaysia. Dapatkan anggaran kos yang tepat untuk pembelian kilang, gudang, atau hartanah komersial anda.
Butiran Hartanah
Harga pembelian hartanah
Jumlah pinjaman hartanah
Keputusan
Masukkan nilai dan klik Kira
Penafian: Kalkulator ini memberikan anggaran sahaja. Yuran sebenar mungkin berbeza. Sila rujuk peguam dan bank anda untuk angka yang tepat.
Memahami Yuran Guaman dan Duti Setem di Malaysia
Apabila membeli hartanah perindustrian atau komersial di Malaysia, pembeli mesti membayar yuran guaman dan duti setem untuk Perjanjian Jual Beli (SPA) dan perjanjian pinjaman. Kos ini dikira berdasarkan kadar yang ditetapkan oleh kerajaan Malaysia.
Struktur Yuran Guaman SPA
- RM 500,000 pertama: 1.25% (minimum RM 500)
- RM 7,000,000 seterusnya: 1%
- Melebihi RM 7,500,000: tertakluk kepada rundingan (maks 1%)
Kadar Duti Setem (Berkuat Kuasa 2023)
- RM 100,000 pertama: 1%
- RM 100,001 - RM 500,000: 2%
- RM 500,001 - RM 1,000,000: 3%
- Melebihi RM 1,000,000: 4%
Yuran Guaman Perjanjian Pinjaman (SRO 2023)
Sama dengan yuran guaman SPA di bawah Perintah Saraan Peguam Cara 2023:
- RM 500,000 pertama: 1.25% (minimum RM 500)
- RM 7,000,000 seterusnya: 1%
- Melebihi RM 7,500,000: tertakluk kepada rundingan (maks 1%)
Duti Setem Perjanjian Pinjaman
Kadar tetap 0.5% ke atas jumlah pinjaman mengikut Akta Setem 1949.
Soalan Lazim
Berapakah duti setem bagi kilang RM5 juta di Malaysia?
RM184,000 bagi pindah milik (MOT): RM1,000 bagi RM100,000 pertama, RM8,000 bagi RM400,000 seterusnya, RM15,000 bagi RM500,000 seterusnya dan RM160,000 (4%) bagi baki RM4,000,000. Jika mengambil pinjaman, tambah 0.5% daripada jumlah pinjaman sebagai duti setem perjanjian pinjaman.
Apakah kadar duti setem pindah milik (MOT)?
1% bagi RM100,000 pertama, 2% bagi RM400,000 seterusnya, 3% bagi RM500,000 seterusnya dan 4% bagi jumlah melebihi RM1,000,000.
Berapakah yuran guaman untuk membeli kilang?
Mengikut Perintah Saraan Peguamcara 2023: 1.25% bagi RM500,000 pertama (minimum RM500) dan 1% bagi RM7,000,000 seterusnya. Melebihi RM7,500,000 yuran boleh dirunding tetapi tidak melebihi 1%. Perjanjian pinjaman mempunyai yuran guaman sendiri pada skala yang sama.
Adakah duti setem dikenakan ke atas perjanjian pinjaman?
Ya, 0.5% daripada jumlah pinjaman.
Adakah warga asing membayar duti setem 8% apabila membeli kilang di Malaysia?
Tidak. Duti setem pindah milik tetap 8% bagi bukan warganegara dan syarikat asing (Akta Kewangan 2025, mulai 1 Januari 2026) hanya terpakai untuk hartanah kediaman. Pembeli asing kilang, gudang atau tanah perindustrian membayar skala biasa 1% hingga 4%. Di Selangor, harga minimum negeri bagi warga asing membeli bangunan perindustrian ialah RM3 juta di semua zon, kelulusan negeri diperlukan, dan pembeli biasanya memerlukan lesen pengilangan MITI.
Siapa yang membayar duti setem dan yuran guaman?
Di Malaysia pembeli biasanya membayar duti setem pindah milik, yuran guaman perjanjian jual beli, serta semua yuran guaman dan duti setem berkaitan pinjaman. Penjual membayar peguam sendiri jika melantik peguam.
Berapa kos membeli kilang? Contoh RM3 juta, RM5 juta, RM10 juta
Dikira dengan pinjaman 80% dan yuran guaman berskala penuh SRO 2023, sebelum cukai perkhidmatan 8% atas yuran guaman, penilaian dan pengeluaran, dan sebelum diskaun yuran guaman sehingga 25%. Angka yang sama terpakai untuk pembeli asing yang membeli kilang.
| Perkara | RM3m | RM5m | RM10m |
|---|---|---|---|
| Duti setem pindah milik (MOT) | RM104,000 | RM184,000 | RM384,000 |
| Yuran guaman SPA | RM31,250 | RM51,250 | RM101,250 |
| Duti setem pinjaman (0.5%) | RM12,000 | RM20,000 | RM40,000 |
| Yuran guaman pinjaman | RM25,250 | RM41,250 | RM81,250 |
| Jumlah | RM172,500 | RM296,500 | RM606,500 |
Lajur RM10 juta: yuran guaman melebihi RM7.5 juta boleh dirunding; jadual menggunakan had 1%.
Jadual Duti Setem MOT (Akta Setem 1949)
Duti setem pemindahan hartanah dibayar atas Memorandum Pemindahan dan dikira mengikut skala progresif: 1% pada RM100,000 pertama, 2% pada RM400,000 berikutnya (RM100,001 hingga RM500,000), 3% pada RM500,000 berikutnya (RM500,001 hingga RM1,000,000), dan 4% pada setiap ringgit melebihi RM1,000,000. Contohnya, hartanah perindustrian RM1.5 juta dikenakan RM44,000 duti setem MOT (RM1,000 + RM8,000 + RM15,000 + RM20,000). Di bawah Akta Setem, sesuatu surat cara perlu disetemkan dalam tempoh 30 hari selepas ditandatangani dan penyeteman lewat dikenakan penalti, jadi peguam biasanya menyetemkan pindah milik sebaik sahaja ia dilaksanakan.
Yuran Guaman Pemindahan (SRO 2023)
Perintah Saraan Peguamcara 2023 berkuat kuasa pada 15 Julai 2023, menggantikan SRO 2005 yang telah lama berkuat kuasa. Skala semasa mengenakan 1.25% pada RM500,000 pertama dan 1% pada bahagian dari RM500,001 hingga RM7.5 juta (dengan tahap menurun di atas itu). Pada SPA RM1.5 juta, yuran berskala adalah RM6,250 + RM10,000 = RM16,250, dengan caj berasingan yang serupa untuk perjanjian pinjaman. SRO 2023 membenarkan peguamcara memberi diskaun sehingga 25% daripada yuran berskala perjanjian jual beli, jadi sebut harga di bawah formula di atas adalah biasa. Melebihi RM7.5 juta, yuran boleh dirunding tetapi tidak melebihi 1%.
Duti Setem Perjanjian Pinjaman & Pengeluaran
Selain SPA, pembeli yang dibiayai juga membayar duti setem perjanjian pinjaman pada kadar tetap 0.5% daripada jumlah pinjaman (contoh RM6,000 untuk pinjaman RM1.2 juta), ditambah yuran guaman perjanjian pinjaman pada skala SRO 2023 yang sama, yuran penilaian profesional (biasanya RM2,500–RM6,000 untuk bangunan perindustrian), yuran pemprosesan bank (RM200–RM500), dan pelbagai pengeluaran seperti carian pejabat tanah, yuran pendaftaran, caj salinan diakui sah dan yuran stempel. Bagi kilang RM1.5 juta dengan pinjaman RM1.2 juta, angka berskala berjumlah kira-kira RM79,500 (duti pindah milik RM44,000, yuran SPA RM16,250, yuran guaman pinjaman RM13,250, duti pinjaman RM6,000), sebelum cukai perkhidmatan 8% atas yuran guaman, penilaian dan pengeluaran, dan sebelum sebarang diskaun yuran guaman.
Soalan Lazim Kalkulator
Adakah ini yuran sebenar yang akan saya bayar?
Kalkulator memulangkan yuran berskala penuh SRO 2023 dan duti setem statut. Duti setem ditetapkan oleh undang-undang; yuran guaman boleh sehingga 25% lebih rendah kerana SRO 2023 membenarkan diskaun itu bagi yuran jual beli. Tambah cukai perkhidmatan 8% atas yuran guaman, serta penilaian dan pengeluaran.
Adakah pengecualian duti setem rumah pertama terpakai untuk kilang?
Tidak. Pengecualian duti setem MOT 100% untuk hartanah kediaman bernilai sehingga RM500,000 hanya terpakai untuk rumah kediaman pertama warganegara Malaysia. Kilang, gudang, kedai komersial dan tanah perindustrian semua membayar kadar progresif penuh.
Bagaimana dengan pembeli warga asing?
Sejak 1 Januari 2026 (Akta Kewangan 2025), duti setem pindah milik tetap 8% bagi bukan warganegara dan syarikat asing hanya terpakai untuk hartanah kediaman. Kilang, gudang dan tanah perindustrian tidak terjejas: warga asing membayar skala 1% hingga 4% yang sama seperti di atas. Mereka memerlukan kelulusan negeri dan mesti memenuhi harga minimum negeri, iaitu RM3 juta bagi bangunan perindustrian di semua zon Selangor (pekeliling negeri 28 Ogos 2014), dan pembeli biasanya memerlukan lesen pengilangan MITI. Di Kuala Lumpur, pembelian perindustrian diluluskan mengikut kes.
Bilakah setiap yuran perlu dibayar?
Setiap surat cara perlu disetemkan dalam tempoh 30 hari selepas ditandatangani, jadi duti setem pindah milik dibayar apabila pindah milik dilaksanakan. Yuran guaman SPA biasanya dikira dalam peringkat, deposit semasa pengambilan, baki semasa penyelesaian. Yuran perjanjian pinjaman dan duti setem pinjaman biasanya ditolak daripada pembayaran pertama bank, tidak dibayar sendiri.
Bolehkah yuran dirundingkan di bawah output kalkulator?
SRO 2023 mengehadkan diskaun pada 25%. Sebarang sebut harga di bawah 75% daripada skala secara teknikal melanggar perintah dan boleh dilaporkan ke Majlis Peguam. Kebanyakan firma sebut harga pada skala atau sedikit di bawahnya untuk pembeli individu.
Cuba juga Kalkulator Pinjaman Kilang →
Bersedia mencari hartanah anda?
Beritahu apa yang anda perlukan atau ingin jual atau sewakan. Kami biasanya membalas dalam beberapa jam.